Contents
Si vous êtes à la recherche de votre première maison ou si vous souhaitez refinancer votre maison existante, il serait utile de savoir quels sont les meilleurs prêteurs hypothécaires auxquels vous pouvez faire appel, n’est-ce pas ?
Dans cet article, vous trouverez dix des meilleurs prêteurs hypothécaires d’Amérique parmi lesquels vous pourrez choisir.
Lisez la liste, choisissez vos favoris et voyez quelles offres de prêts hypothécaires vous pouvez obtenir !
Les 10 meilleurs prêteurs hypothécaires d’Amérique
La liste des prêteurs hypothécaires américains et les chiffres mentionnés ci-dessous ont été compilés à partir de diverses sources sur le web, telles que thebalance.com, top10.com et crediful.com.
Ce sont les dix meilleurs prêteurs hypothécaires d’Amérique :
10. Penny Mac
Le premier prêteur hypothécaire sur notre liste est Penny Mac.
Fondée en 2008, Penny Mac est l’un des principaux prêteurs hypothécaires nationaux qui vise à fournir aux clients une gamme de solutions hypothécaires innovantes.
Ils se concentrent principalement sur le prêt en ligne et offrent une gamme complète de prêts, y compris des prêts conventionnels, FHA, VA, immobiliers d’investissement et Jumbo, avec des taux d’intérêt vraiment bas.
Contrairement à de nombreux prêteurs, Penny Mac affirme qu’ils ne vendront pas votre prêt à un autre fournisseur de services une fois que vous aurez fermé, mais qu’ils le géreront jusqu’à la fin de sa durée. Cela vous apporte une certaine tranquillité d’esprit, sachant que vous serez toujours en contact avec eux.
Penny Mac compte plus de 1,5 million de clients, plus de 3 500 employés et est actuellement implantée dans 14 endroits en Amérique.
9. Citi Mortgage
Citi Mortgage est liée à Citi Bank, qui est l’une des plus grandes banques d’Amérique.
Ils sont réputés pour leur capacité à offrir des prêts à presque tous ceux qui peuvent en bénéficier, principalement en raison de leur taille.
Toutefois, afin de faire face à des concurrents plus importants, Citi Mortgage a décidé d’investir dans un tout nouveau système de montage de prêts hypothécaires en ligne. Ils espèrent que ce système améliorera considérablement leur processus de demande et d’emprunt de prêts hypothécaires, ce qui est plus que probable si l’on considère que la plupart des choses se font maintenant en ligne.
En plus d’aider les demandeurs de prêts hypothécaires potentiels à comprendre ce qu’ils peuvent se permettre d’emprunter, Citi Mortgage travaille également en étroite collaboration avec le programme de sensibilisation aux avantages de la SCRA de la Maison Blanche pour les membres actifs et retraités du service militaire.
Ce programme permet aux propriétaires agréés, qui ont été ou sont actuellement en service dans l’armée, d’effectuer des paiements mensuels réduits et abordables.
Si vous avez un faible revenu et/ou un dépôt, les prêts FHA et VA pourraient être une bonne option pour vous. Citi Mortgage propose de bonnes options pour ces types de prêts qui pourraient être intéressantes à explorer.
8. Taux garanti
Le taux garanti offre une variété de prêts différents, allant des prêts conventionnels, FHA, VA, Jumbo, à taux fixe et à intérêt seulement.
Ils ont lancé une « hypothèque numérique » qui prétend qu’une demande peut être remplie en 10 à 15 minutes seulement.
Ils affirment également que 96 % de leurs clients les recommanderaient à un ami ou à un membre de leur famille.
Leur site web est facile à parcourir et, en peu de temps, vous pourrez découvrir exactement ce que vous pouvez emprunter grâce à leur calculateur de prêt hypothécaire en ligne. Vous pouvez également comparer les derniers taux d’intérêt en vigueur.
Ensuite, si vous souhaitez obtenir plus d’informations ou de l’aide, vous pouvez consulter leur centre de connaissances. Il regorge de ressources et de guides utiles, sur des sujets aussi variés que l’achat d’un logement, le crédit hypothécaire ou les procédures de refinancement.
7. Nouveau financement américain
Le prochain prêteur hypothécaire à figurer sur notre liste est New American Funding.
Ces types fournissent un service de prêt direct de premier ordre, offrant des prêts conventionnels, FHA et VA.
Il s’agit d’un prêteur hypothécaire indépendant dont le siège social se trouve dans le comté d’Orange, en Californie, et qui se consacre à aider les familles et les particuliers à améliorer leur qualité de vie grâce à l’accession à la propriété.
Leur objectif est de « vous aider à économiser de l’argent sur votre prêt hypothécaire ».
Pour ce faire, ils vous aident à déterminer le montant que vous pouvez emprunter, vous conseillent sur le refinancement et vous donnent d’autres informations utiles sur la manière d’obtenir un prêt hypothécaire.
Si vous avez une mauvaise cote de crédit ou si vous êtes travailleur indépendant, ces personnes pourraient être un bon choix pour vous.
La raison en est qu’ils vérifient toutes leurs demandes manuellement, de sorte qu’ils peuvent prendre en considération d’autres facteurs importants comme le fait d’avoir un revenu élevé ou une épargne considérable.
De nombreux autres prêteurs utilisent des algorithmes informatiques pour déterminer le résultat de votre demande. Ce n’est pas le cas du New American Funding. Vos chances d’obtenir un prêt hypothécaire pourraient donc être plus élevées si vous tentez votre chance auprès de ce prêteur, car vous savez que c’est une personne réelle qui examine votre demande.
6. Chase
Si vous recherchez une solution plus traditionnelle, par exemple en faisant appel à une banque de renom pour votre prêt hypothécaire, l’obtention d’un prêt hypothécaire auprès de Chase pourrait vous convenir.
La Chase Bank est l’une des plus grandes banques du monde et l’un des principaux fournisseurs de prêts hypothécaires.
Pour obtenir un prêt hypothécaire auprès d’eux, vous devez vous rendre dans une agence et rencontrer en personne un ou deux courtiers en prêts hypothécaires.
Ils ont plus de 5 300 succursales dans toute l’Amérique et affirment que près de la moitié des Américains sont dans leurs livres sous une forme ou une autre. Il peut s’agir de comptes bancaires, de cartes de crédit ou de comptes d’entreprise.
Ils proposent également une application mobile de pointe et un service web en ligne pour gérer facilement votre prêt hypothécaire ou tout autre produit Chase que vous utilisez.
Si vous êtes quelqu’un qui aime faire les choses en personne, qui aime une structure traditionnelle et qui veut un bon service à la clientèle, alors Chase pourrait être une bonne solution.
5. SoFi
SoFi, ou Social Finance, a commencé comme une entreprise de refinancement de prêts étudiants, mais s’est rapidement développée pour devenir un fournisseur de prêts beaucoup plus important qui propose d’autres types de prêts, comme des hypothèques.
Tout comme les prêteurs hypothécaires, comme New American Finance, examinent d’autres aspects de votre demande, SoFi examine également d’autres aspects de votre situation financière pour déterminer leur décision.
Par exemple, ils examineront votre diplôme universitaire et votre potentiel de gains futurs, ce qui pourrait faire une grande différence dans le montant total que vous pouvez emprunter.
Leur processus est assez simple et peut se faire à 100 % en ligne.
Vous commencerez par remplir un formulaire de préqualification qui n’a pas d’incidence sur votre cote de crédit.
Ensuite, toutes les options auxquelles vous avez droit vous seront présentées. Vous pouvez choisir celle que vous préférez et vous attendre à recevoir la décision relative à votre demande dans un délai de 30 jours.
Si vous vous demandez pourquoi vous devriez choisir SoFi, alors considérez qu’ils offrent des acomptes abordables, aussi peu que 10 % d’acompte, des tarifs très compétitifs, des frais d’émission d’environ 1 000 $ pour les non-membres et 500 $ pour les membres, et que de l’aide est disponible à tout moment grâce à leur système de soutien en ligne.
4. LoanDepot
Si vous cherchez un refinancement, alors LoanDepot doit être pris en considération.
Ils rendent le refinancement aussi simple et facile que possible, mais offrent également diverses options de crédit hypothécaire.
La société a jusqu’à présent financé davantage les 70 milliards de dollars d’hypothèques refinancées et est assez généreuse en matière de frais.
Ils renoncent aux frais de refinancement et remboursent les frais d’évaluation pour tous les refinancements futurs après votre premier accord de refinancement.
De plus, contrairement à beaucoup d’autres prêteurs hypothécaires aux États-Unis, les responsables des prêts de LoanDepot n’ont pas du tout incité à vous orienter dans une direction ou vers un produit spécifique. Leurs agents de crédit ne reçoivent aucune incitation, de sorte que vous pouvez être sûr que leurs recommandations sont sincères.
Le refinancement peut être une bonne option dans un certain nombre de circonstances, mais si vous décidez de le faire, assurez-vous de vous adresser à un prêteur hypothécaire comme LoanDepot pour obtenir des informations fiables et de qualité.
3. Lenda
Si vous recherchez un prêteur hypothécaire en ligne rapide et facile à utiliser qui ne nécessite pas une tonne de paperasse, alors Lenda vaut le coup d’œil.
Il s’agit d’un fournisseur de prêts hypothécaires en ligne uniquement qui propose des préqualifications et des estimations de refinancement rapides et faciles sur son site web.
Réputée pour son excellent service à la clientèle, Lenda propose un service de conciergerie qui est également totalement dématérialisé.
Leur système numérique indique clairement ce que vous devez leur envoyer et quels documents peuvent manquer. Il vous suffit de suivre la procédure, de télécharger les bons documents et Lenda s’occupera du reste.
Lors de l’achat d’une maison, chaque centime compte, et souvent beaucoup d’argent peut être dépensé en frais de montage et de courtage, mais ce n’est pas le cas avec Lenda.
Ils ne demandent aucun frais pour ce travail, choisissant plutôt de rester compétitifs avec les taux d’intérêt.
Pour l’instant, Lenda est encore en pleine croissance, vous ne pourrez donc peut-être pas accéder à leurs contrats car ils ne sont pas encore présents dans tous les États.
Toutefois, cela devrait changer plus tôt que tard, à mesure que leur succès se poursuit.
2. Prêter un arbre
Rechercher un prêt hypothécaire en ligne et le comparer ensuite en ligne peut parfois être frustrant.
LendingTree, le plus grand marché de prêts en ligne des Amériques, vous permet de comparer le plus simplement possible toutes vos différentes options de prêts hypothécaires.
Quelques minutes après avoir rempli votre demande, vous pourriez avoir jusqu’à cinq offres de prêt différentes à votre disposition.
Vous pouvez également soumettre une demande de prêt conventionnel, FHA ou VA en ligne si vous le souhaitez.
Si vous n’êtes toujours pas sûr des options qui vous ont été proposées ou si vous avez besoin d’aide en général, leur site web propose une tonne d’informations et de guides utiles pour les différentes étapes du processus d’achat d’un logement.
LendingTree vous permet de rechercher des tarifs compétitifs tout en comparant les résultats dans un format simplifié, facile à digérer.
1. Prêts Quicken
Quicken Loans est le numéro un de notre liste des meilleurs prêteurs hypothécaires en Amérique.
Il s’agit du plus grand prêteur hypothécaire des États-Unis et il rend la procédure de demande de prêt hypothécaire super facile pour les demandeurs en ligne.
Grâce à leur publicité stratégique en ligne et à leurs campagnes télévisées, ils ont réussi à s’exposer à l’échelle nationale et à augmenter leur nombre de prêts.
Leur site web est simple et vous permet presque immédiatement d’identifier votre potentiel d’emprunt à l’aide du calculateur de leur page d’accueil.
Une fois que vous aurez rempli quelques informations de base, le calculateur vous donnera la possibilité d’acquérir vos propres taux personnalisés, ce qui a pris beaucoup de temps par le passé.
De plus, pendant la procédure de candidature, vous pouvez connecter vos comptes bancaires et laisser leur système faire tout le travail automatiquement !
Dans l’ensemble, la majorité des demandeurs de prêts hypothécaires choisissent d’opter pour Quicken Loans parce qu’ils rendent le processus de demande facile, rapide et sans tracas.
Résumé
Nous espérons que vous avez apprécié notre liste des 10 meilleurs prêteurs hypothécaires d’Amérique de 2019.
Veillez à faire vos devoirs lorsque vous choisissez un prêteur hypothécaire. Comme vous l’avez vu dans notre liste, il y a beaucoup de choix en 2020, alors assurez-vous de choisir quelques-uns de vos préférés dans la liste et de les tester avant de prendre une décision finale.
Un prêt hypothécaire est une grosse affaire, alors passer du temps à trouver le meilleur prêteur hypothécaire en vaut la peine.
Voici un bref aperçu des dix meilleurs prêteurs hypothécaires d’Amérique :
- Prêts Quicken
- Prêter un arbre
- Lenda
- LoanDepot
- SoFi
- Chase
- Nouveau financement américain
- Taux garanti
- Citi Mortgage
- Penny Mac
